“Binance es sospechoso de proporcionar ilegalmente servicios de activos digitales a clientes locales e implementar controles deficientes contra el lavado de dinero, según informó el fiscal público de París a CoinDesk”[1]. Según la fiscalía pública de París y CoinDesk, las autoridades locales están investigando la sucursal francesa de Binance por proporcionar servicios de activos digitales “ilegales” y actos de lavado de dinero agravado.
Esta situación surge del presunto hecho de operar ilegalmente como proveedor de servicios de activos digitales antes de recibir la aprobación regulatoria en mayo de 2022. El exchange está siendo investigado por “sus procedimientos de prevención de lavado de dinero y el hecho de que anunciara sus servicios en el país antes de estar registrada ante el regulador de los mercados financieros”[2].
Según confirmó la plataforma de intercambio, Binance fue visitada recientemente por las autoridades francesas. “La semana pasada recibimos una visita en nuestras instalaciones por parte de las autoridades pertinentes. Binance, como siempre, fue plenamente colaborativa y cumplimos con nuestras obligaciones correspondientes. Seguimos trabajando estrechamente con los reguladores y las agencias de aplicación de la ley en todos los requisitos continuos de cumplimiento para mantener altos estándares”.[3]
El problema del lavado de dinero agravado se relaciona con el hecho de que, según se informa, Binance ha estado “participando en operaciones de inversión, ocultación y conversión, siendo esta última realizada por autores de delitos que han generado beneficios”[4]. Esto plantea un problema ya que Binance está registrado como proveedor de servicios de activos digitales ante el regulador financiero francés.
La investigación de las autoridades francesas ejemplifica cómo han estado cortejando a los intercambios de criptomonedas y empresas de activos digitales, ya que la Unión Europea está lista para regular las criptomonedas bajo su reciente regulación de Mercados de Activos en Cripto (MiCA, por sus siglas en inglés).
Por otro lado, Binance confirmó su incapacidad para obtener la licencia holandesa y, por lo tanto, es probable que abandone los Países Bajos. De hecho, Binance dijo que “abandonaría el mercado neerlandés después de no obtener una licencia del banco central del país”[5].
Las consecuencias para esto parecen aparecer el próximo 17 de julio cuando “los residentes neerlandeses solo podrán retirar sus activos de la plataforma y no será posible realizar más operaciones o depósitos”[6]. Como resultado, se aconsejó a los usuarios en los Países Bajos que retiren sus fondos de sus cuentas de Binance.
Todo esto ocurre al mismo tiempo que Binance enfrenta varios problemas en Estados Unidos. En los últimos días, Binance ha sido demandada por la SEC ya que la “SEC consideró que 61 criptomonedas disponibles para inversión proporcionadas por Binance pasan la prueba de Howey”[7], lo que tuvo como consecuencia la exclusión de Binance.US del sistema bancario. Además, la SEC había solicitado un congelamiento de activos contra Binance.US, aunque ahora, esto se ve comprometido por un acuerdo entre Binance y las autoridades.
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[1]https://www.coindesk.com/policy/2023/06/16/binance-under-investigation-in-france-accused-of-aggravated-money-laundering/
[2]https://www.theguardian.com/business/2023/jun/16/binance-to-quit-the-netherlands-investigation-france-crypto-exchange
[3]https://www.theguardian.com/business/2023/jun/16/binance-to-quit-the-netherlands-investigation-france-crypto-exchange
[4]https://www.coindesk.com/policy/2023/06/16/binance-under-investigation-in-france-accused-of-aggravated-money-laundering/
[5]https://www.theguardian.com/business/2023/jun/16/binance-to-quit-the-netherlands-investigation-france-crypto-exchange
[6]https://www.theguardian.com/business/2023/jun/16/binance-to-quit-the-netherlands-investigation-france-crypto-exchange
[7] https://bacsociety.com/en/lawsuit-sec-v-binance/
