El Senado de Estados Unidos ha aprobado el Proyecto de Ley de Autorización de Defensa Nacional 2024 (NDAA) que, por primera vez, aborda específicamente el tema de los mezcladores de criptomonedas. Esta decisión legislativa representa un hito significativo en la regulación de las criptomonedas y tiene importantes implicaciones para la industria.
Dicho proyecto de ley, aprobado el anterior 27 de julio, “incluye una disposición dirigida a los mezcladores de criptomonedas, las monedas que mejoran el anonimato y las instituciones que participan en el comercio de criptomonedas”.[1]
Los mezcladores de criptomonedas, también conocidos como “mixers” o “tumblers”, son herramientas diseñadas para proporcionar mayor privacidad y anonimato en las transacciones con criptomonedas. Estos servicios mezclan o combinan las transacciones de varios usuarios para dificultar el rastreo e identificación de las partes involucradas.
El Proyecto de Ley de Autorización de Defensa Nacional es un paquete legislativo anual que establece el presupuesto y las políticas para el Departamento de Defensa de Estados Unidos. En el NDAA 2024, se presentó una enmienda relacionada con las criptomonedas por senadores, como Cynthia Lummis, Elizabeth Warren, Kirsten Gillibrand y Roger Marshall.
“La enmienda se creó con disposiciones tomadas de la Ley contra el Blanqueo de Dinero de Activos Digitales, que se introdujo en 2022, y la Ley de Innovación Financiera Responsable, que tiene como objetivo establecer salvaguardias para evitar que se produzca otro evento del estilo del FTX dentro de la industria”.[2]
La inclusión de los mezcladores de criptomonedas en el NDAA 2024 responde a las preocupaciones de seguridad nacional y lucha contra el lavado de dinero. Las autoridades temen que estas herramientas puedan ser utilizadas para ocultar transacciones ilegales, facilitar el lavado de dinero y permitir actividades delictivas sin detección.
La enmienda para incluir los mezcladores de criptomonedas en el proyecto de ley incluye “medidas clave para monitorear el uso de tecnologías o servicios que mejoran el anonimato utilizado en relación con las criptomonedas, como mezcladores y tumblers. Además, se espera que el Tesoro presente un informe que estime la magnitud de las transacciones relacionadas con dichas tecnologías y proporcione recomendaciones para legislación o regulación en consecuencia”.[3]
En particular, la enmienda requerirá la creación de estándares para el examen de las criptomonedas. Esto facilitaría la evaluación del riesgo y garantizaría que las empresas cumplan con las leyes de blanqueo de capitales y las sanciones relacionadas.
Lo anterior se debe a que con la expansión del uso de criptomonedas, el interés de los actores malintencionados en utilizar mezcladores para fines ilícitos ha aumentado. Esta inclusión en el NDAA busca abordar este desafío emergente y proporcionar un marco regulatorio que permita una supervisión más efectiva de las actividades criptográficas sospechosas.
Es por esto que dicha enmienda obliga al Departamento del Tesoro de EE. UU. a llevar a cabo un estudio para tomar medidas más drásticas contra las transacciones de criptomonedas anónimas.
Lo anterior incluye el uso de mezcladores de criptomonedas como Tornado Cash para mantener las transacciones seguras. Dicho mezclador, en 2022, fue sancionado por el Tesoro prohibiendo a los residentes utilizarlo ya que, “a menudo era utilizado por actores maliciosos para ocultar sus criptomonedas mal habidas de hacks y exploits. Según el Tesoro, el mezclador no imponía controles que impidieran el blanqueo de dinero por parte de los malos actores del sector.” [4]
La aprobación del NDAA 2024 con la inclusión de los mezcladores de criptomonedas marca un hito en el panorama regulatorio de las criptomonedas en Estados Unidos. Esta decisión refleja el creciente interés y la preocupación de las autoridades por la utilización potencial de criptomonedas para fines ilícitos.
Nota: Para encontrar la enmienda del proyecto de ley entra aqui: https://www.congress.gov/amendment/118th-congress/senate-amendment/1000/text
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[1]https://es.cointelegraph.com/news/crypto-us-senate-approves-national-defense-bill-that-also-targets-crypto-mixers
[2]https://es.cointelegraph.com/news/crypto-us-senate-approves-national-defense-bill-that-also-targets-crypto-mixers
[3]https://decrypt.co/es/150458/criptomonedas-de-privacidad-y-mezcladores-son-incluidos-en-proyecto-de-ley-cripto
[4]https://es.cointelegraph.com/news/crypto-us-senate-approves-national-defense-bill-that-also-targets-crypto-mixers
